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「投資に関するアンケート2回目」の調査結果発表
2024年1月から施行された新NISA制度からおおよそ2年が経ちました。ドコモ・インサイトマーケティングでは、2024年12月に投資に関するアンケートを実施しました。あれから1年が経過した今、投資に関する意識はどのように変化したのでしょうか？
■2024年12月実施結果は以下のリンクでご確認いただけます。
「投資に関するアンケート」の調査結果発表 | 株式会社ドコモ・インサイトマーケティング
サマリー
- 2024年1月に開始された新NISAに投資したのかを確認すると、新NISAに投資したのは全体25.4%、男性計29.9%、女性計20.9%、新NISAの認知は全体76.5%、男性計80.3%、女性計72.8%、となった。
- 新NISAへの投資は男女ともに30代が高く、認知は高年齢層ほど高い状況となった。
- 新NISAに投資した人の投資状況を確認すると、成長投資枠への投資は全体63.6%、男性計73.8%、女性計48.8%。つみたて投資枠への投資は全体73.8%、男性計69.6%、女性計80.0%となった。
- 男性60代以上は成長投資枠への投資の方が多いが、男性50代以下および女性はつみたて投資枠への投資の方が多い。特に女性でその傾向が強い。
- 新NISAに投資した人に新NISAの満足度について確認すると、「とても満足」と「やや満足」の合計値は、全体71.9%、男性計74.1%、女性計68.5%となり、男性の方が高い結果となった。
- 年代別では、男女ともに若年齢層の方が満足度は高い結果となった。特に男性30代は87.9%と満足度が高い。
- 新NISAに投資した人の投資状況別の満足度を確認すると、最も満足度が高いのは成長投資枠とつみたて投資枠の両方に投資した場合の82.2%となった。逆に最も満足度が低いのは、つみたて投資枠のみに投資した場合の64.0%となった。 成長投資枠とつみたて投資枠を比較すると、成長投資枠への投資の方が満足度が高い結果となった。
- 新NISAに投資した人に投資した理由を確認すると、最も多い理由は「非課税メリットがあるから」となった。次いで「長期的な資産形成に向いているから」、「少額から始められるから」となった。
- 女性の方が男性よりも10%以上高い内容は、「少額から始められるから」、「周囲（家族・友人・SNS）の勧めがあったから」となった。
- 新NISAに投資した人に投資した理由を年代別で確認すると、20代、30代では「長期的な資産形成に向いているから」が最も多く、40代以上では「非課税メリットがあるから」が最も多い結果となった。
- 新NISAに投資した人に新NISAが始まる前の投資状況を確認すると、旧NISAに投資していた割合は、全体62.5%、男性計65.4%、女性計58.3%となり約6割が旧NISAに投資をしていた結果となった。
- 若年層は新NISAに投資する前は投資経験がない人が多く、特に女性20代以下で最も多い。
- 2026年の新NISAへの投資意向を確認すると、「投資するつもり」は全体24.5%、男性計30.2%、女性計18.7%となった。
- 男性30代以下は「投資するつもり」が高い状況となった。
- 新NISAに投資した人に2026年の投資意向を確認すると「投資するつもり」は全体75.3%、男性計80.6%、女性計67.5%となった。
- 男性40代以下は「投資するつもり」が高い状況となった。
- 新NISAに投資していない人に2026年の投資意向を確認すると「投資するつもり」は全体7.1%、男性計8.6%、女性計5.8%となった。
- 若年齢層ほど「投資するつもり」が高い状況である。
- 2025年の新NISAに満足している人に、2026年の新NISAへの投資意向を確認すると、「投資するつもり」は全体82.1%、男性計87.1%、女性計74.2%となった。 男性40代以下では「投資するつもり」が90%を超えている。
◆新NISA制度が導入されて2年が経った。実際に投資した人は25%を超えており、「成長投資枠」と 「つみたて投資枠」を比較すると「つみたて投資枠」への投資の方が多い。「非課税メリット」や「少額から始められる」といった新NISAの特徴も良く理解されている状況である。
◆「貯蓄から投資へ」を目指す生活者にとって、取り組みやすい金融制度であるが、今後は「こども支援NISA」など、より充実した制度が導入されることで、さらに活用される金融商品になるだろう。
2024年1月に開始された新NISAという制度に投資しましたか。（全員が回答、単一回答）
成長投資枠、つみたて投資枠のどちらに投資しましたか。 （「新NISAに投資した」が回答、複数回答）
新NISAという制度に満足していますか。（「新NISAに投資した」が回答、単一回答）
新NISAという制度に投資した理由をお答えください。 （「新NISAに投資した」が回答、複数回答）
新NISAが始まる前（2023年以前）から、金融商品に投資をしていましたか。
（ 「新NISAに投資した」が回答、単一回答）
2026年に新NISAという制度に投資しますか。（全員が回答、単一回答）
2026年に新NISAという制度に投資しますか。（ 「新NISAに投資した」が回答、単一回答）
2026年に新NISAという制度に投資しますか。（ 「新NISAに投資していない」が回答、単一回答）
2026年に新NISAという制度に投資しますか。 （新NISAに「とても満足」「やや満足」が回答、単一回答）
調査概要
- 調査方法：Web調査
- 調査地域：全国
- 対象者条件：15歳以上の男女
- 標本抽出方法：「dポイントクラブアンケート」登録者より抽出しアンケート配信
- 標本サイズ：n=12,626s
- 調査実施時期：2025年12月4日～2025年12月18日
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